03. Zarządzanie płynnością i kapitałem obrotowym
Więcej gotówki w firmie - pełna kontrola nad tym, co Cię czeka
Firma może być rentowna, a mimo to mieć problem z gotówką. Pieniądze pozostają zamrożone w należnościach i zapasach, a bez wiarygodnej prognozy trudno przewidzieć, ile gotówki będzie dostępne za miesiąc czy kwartał.
Porządkujemy zarządzanie płynnością i kapitałem obrotowym. Wdrażamy prognozowanie przepływów pieniężnych, pracujemy nad należnościami, zapasami i zobowiązaniami oraz budujemy system wczesnego ostrzegania.
Efektem jest większa przewidywalność, uwolnienie gotówki zamrożonej w kapitale obrotowym i możliwość podejmowania decyzji z wyprzedzeniem, zamiast pod presją.
Czy to sytuacja Twojej firmy?
- Firma zarabia, ale gotówki ciągle brakuje
Wynik finansowy wygląda dobrze, jednak nie przekłada się na ilość gotówki dostępnej na rachunku. Pieniądze pozostają zamrożone w należnościach i zapasach, przez co nawet rentowna firma może mieć problem z bieżącą płynnością.
Pomagamy znaleźć miejsca, w których kapitał jest niepotrzebnie zamrożony.
- Nie wiesz, ile gotówki będzie za miesiąc lub kwartał
Brakuje wiarygodnej prognozy przepływów pieniężnych, dlatego trudno z odpowiednim wyprzedzeniem ocenić przyszłą sytuację. Decyzje o płatnościach trzeba podejmować pod presją, zamiast planować je na podstawie tego, co wydarzy się z gotówką w kolejnych tygodniach i miesiącach.
Pomagamy zbudować przewidywalność i system wczesnego ostrzegania.
- Płynność zaczyna wpływać na kluczowe decyzje
Napięta sytuacja gotówkowa utrudnia rozmowy z bankiem i dostawcami, a decyzje trzeba podejmować szybko. Problemem nie jest już tylko poziom gotówki, ale również brak jasności, kiedy firma może znaleźć się pod większą presją.
Pomagamy odzyskać kontrolę nad płynnością i wcześniej zobaczyć potencjalne zagrożenia.
Co z tym robimy?
■ Budujemy prognozę przepływów pieniężnych
Wdrażamy 13-tygodniową i/lub roczną kroczącą prognozę cash flow, dzięki której możesz wcześniej zobaczyć, ile gotówki będzie dostępne i kiedy mogą pojawić się problemy z płynnością.
■ Uwalniamy gotówkę z kapitału obrotowego
Analizujemy należności, zapasy i zobowiązania oraz pracujemy nad skróceniem cyklu konwersji gotówki. Szukamy miejsc, w których kapitał pozostaje zamrożony i może zostać uwolniony.
■ Wprowadzamy zasady zarządzania gotówką
Budujemy system wczesnego ostrzegania i scenariusze płynnościowe, a także porządkujemy zasady zarządzania gotówką i priorytetyzacji płatności. Dzięki temu decyzje nie muszą zapadać dopiero wtedy, gdy pojawia się presja.
■ Ograniczamy ryzyka wpływające na płynność
Uwzględniamy również ryzyko zmian kursów walut i stóp procentowych, jeśli mają znaczenie dla sytuacji firmy. Celem jest większa przewidywalność przepływów i lepsze przygotowanie na zmiany warunków finansowych.
Z czym wychodzisz?
Po projekcie masz nie tylko lepszy obraz płynności. Dostajesz działające narzędzie do prognozowania, zasady zarządzania gotówką i większą kontrolę nad tym, co wydarzy się w kolejnych tygodniach i miesiącach.
■ Wiesz, ile gotówki będzie i kiedy
13-tygodniowa i/lub roczna krocząca prognoza pozwala wcześniej zobaczyć przyszłą sytuację. Wiesz, kiedy może pojawić się napięcie i możesz zareagować, zanim zabraknie gotówki.
■ Uwalniasz gotówkę zamrożoną w firmie
Praca nad należnościami, zapasami i zobowiązaniami pozwala skrócić cykl konwersji gotówki i uwolnić część kapitału obrotowego, który do tej pory pozostawał zamrożony w bieżącej działalności.
■ Zostaje Ci system, z którego możesz dalej korzystać
Projekt kończy się działającym narzędziem prognozy oraz zasadami zarządzania gotówką i priorytetyzacji płatności. Model zostaje w firmie i działa również po zakończeniu projektu – nie uzależniając Cię od zewnętrznego eksperta.
Jak pracujemy?
3. Zaczynamy od analizy obecnej sytuacji płynnościowej i sposobu, w jaki firma zarządza gotówką. Przyglądamy się przepływom, należnościom, zapasom i zobowiązaniom, żeby zobaczyć, gdzie kapitał pozostaje zamrożony.
2. Następnie wdrażamy 13-tygodniową i/lub roczną kroczącą prognozę przepływów pieniężnych oraz scenariusze płynnościowe. Porządkujemy zasady zarządzania gotówką i priorytetyzacji płatności, a także budujemy system wczesnego ostrzegania.
1. Projekt trwa kilka tygodni. Kończymy go działającym narzędziem i zasadami, które zostają w firmie, dzięki czemu zespół może dalej samodzielnie prognozować płynność i zarządzać gotówką.
Co może być kolejnym krokiem?
Projekt porządkuje płynność i zostawia w firmie działający model zarządzania gotówką. Jeśli analiza pokaże, że problem wymaga szerszych działań, kolejnym krokiem może być:
- 04. Restrukturyzacja finansowa i poprawa rentowności
Jeśli za napiętą płynnością stoją spadające marże, rosnące koszty lub nierentowni Klienci, przechodzimy do programu poprawy EBITDA i cash flow.
- 05. Pozyskanie i zarządzanie finansowaniem
Jeśli firma potrzebuje dodatkowego kapitału lub refinansowania zadłużenia, określamy potrzeby i zdolność do obsługi długu, przygotowujemy materiały oraz prowadzimy proces finansowania.
- 07. Interim / Fractional CFO
Jeśli zarządzanie płynnością wymaga stałego nadzoru na poziomie zarządu, CFO może przejąć odpowiedzialność za prognozowanie, płynność i finanse w formule stałej lub na określony czas.
Kluczowe informacje
czas trwania:
do ustalenia
cena:
wycena indywidualna
forma:
praca u Klienta lub zdalnie
Nie wiesz, co naprawdę dzieje się w finansach Twojej firmy?
