05. Pozyskanie i zarządzanie finansowaniem
Finansowanie na Twoich warunkach - dobrze przygotowane i wynegocjowane
Rozmowa o finansowaniu nie powinna zaczynać się od pytania, ile bank jest gotowy pożyczyć. Najpierw trzeba wiedzieć, ile kapitału firma rzeczywiście potrzebuje, jaką strukturę finansowania może bezpiecznie udźwignąć i jak wpłynie ona na jej przyszłe przepływy.
Analizujemy potrzeby finansowe i zdolność do obsługi zadłużenia, przeglądamy strukturę kapitału oraz przygotowujemy model, prognozy i lender pack. Budujemy wiarygodną podstawę do rozmów z bankiem lub inwestorem.
Nie kończymy na przygotowaniu materiałów. Prowadzimy rozmowy, negocjujemy warunki i kowenanty oraz wspieramy proces aż do domknięcia finansowania. Dotyczy to również finansowania przejęć i refinansowania istniejącego zadłużenia.
Czy to sytuacja Twojej firmy?
- Potrzebujesz finansowania, ale nie wiesz, ile firma może bezpiecznie udźwignąć
Firma planuje inwestycję, kolejny etap rozwoju albo przejęcie. Potrzebny jest kapitał, ale przed rozpoczęciem rozmów trzeba określić realne potrzeby oraz zdolność firmy do obsługi odsetek i spłaty zadłużenia.
Bez tego łatwo szukać finansowania niedopasowanego do możliwości biznesu.
Pomagamy określić potrzeby i bezpieczną strukturę finansowania.
- Rozmowy z bankiem nie dają warunków, których oczekujesz
Bank oczekuje konkretnych danych, prognoz i argumentów. Jeśli firma nie jest do tego przygotowana, jej pozycja negocjacyjna jest słabsza, a efektem mogą być gorsze warunki, restrykcyjne kowenanty albo odmowa finansowania.
Przygotowujemy materiały, które budują wiarygodność firmy w rozmowach.
- Potrzebujesz refinansowania lub finansowania przejęcia
Nie zawsze chodzi o pozyskanie nowego finansowania na bieżący rozwój. Firma może potrzebować zmiany struktury istniejącego zadłużenia albo kapitału na przejęcie, co wymaga odpowiedniego przygotowania całego procesu.
W takich sytuacjach liczy się nie tylko dostępność kapitału, ale również jego warunki.
Prowadzimy proces finansowania od przygotowania po negocjacje i domknięcie.
Co z tym robimy?
■ Określamy realne potrzeby finansowe
Analizujemy, ile finansowania firma rzeczywiście potrzebuje i jaka jest jej zdolność do obsługi zadłużenia. Sprawdzamy debt capacity oraz strukturę kapitału, żeby finansowanie było dopasowane do możliwości firmy.
■ Przygotowujemy firmę do rozmów
Budujemy model finansowy, prognozy i lender pack dla banku lub inwestora. Materiały mają pokazywać sytuację firmy w sposób spójny i wiarygodny oraz dawać mocną podstawę do rozmowy o warunkach finansowania.
■ Prowadzimy negocjacje
Nie kończymy pracy na przygotowaniu dokumentów. Prowadzimy rozmowy z instytucjami finansującymi, negocjujemy warunki oraz kowenanty, dbając o ich dopasowanie do sytuacji i możliwości firmy.
■ Prowadzimy proces do domknięcia
Wspieramy cały proces – od strategii finansowania i przygotowania materiałów po negocjacje i finalizację. Obejmuje to również finansowanie przejęć oraz refinansowanie istniejącego zadłużenia.
Z czym wychodzisz?
Po projekcie masz nie tylko przygotowane materiały do rozmów. Wiesz, ile finansowania potrzebuje firma, jakie zadłużenie może bezpiecznie obsłużyć i masz przeprowadzony proces prowadzący do jego pozyskania.
■ Finansowanie dopasowane do możliwości firmy
Struktura finansowania wynika z realnych potrzeb i zdolności firmy do obsługi zadłużenia. Wiesz, jakiego kapitału potrzebujesz i jakie obciążenia firma jest w stanie bezpiecznie udźwignąć.
■ Mocniejsza pozycję w rozmowach
Dostajesz model finansowy, prognozy i lender pack, które budują wiarygodność firmy przed bankiem lub inwestorem. Rozmowa o finansowaniu opiera się na przygotowanych liczbach i konkretnych założeniach.
■ Wynegocjowane warunki i domknięty proces
Nie zostajesz sam po przygotowaniu dokumentacji. Prowadzimy rozmowy, negocjujemy warunki i kowenanty oraz wspieramy proces aż do jego domknięcia – również przy refinansowaniu zadłużenia i finansowaniu przejęć.
Jak pracujemy?
3. Zaczynamy od analizy potrzeb finansowych firmy i jej zdolności do obsługi zadłużenia. Sprawdzamy debt capacity oraz obecną strukturę kapitału, żeby określić, jakiego finansowania firma rzeczywiście potrzebuje.
2. Następnie przygotowujemy model finansowy, prognozy i lender pack. To na ich podstawie prowadzimy rozmowy z bankiem lub inwestorem i budujemy pozycję firmy do negocjacji warunków finansowania.
1. W kolejnym etapie prowadzimy negocjacje dotyczące warunków i kowenantów. Wsparcie obejmuje cały proces – od strategii finansowania, przez przygotowanie materiałów i rozmowy, aż po jego domknięcie.
W ten sam sposób możemy prowadzić refinansowanie istniejącego zadłużenia oraz finansowanie przejęć, jeśli tego wymaga sytuacja firmy.
Co może być kolejnym krokiem?
Po domknięciu finansowania kolejne działania zależą od sytuacji firmy. Mogą dotyczyć uporządkowania raportowania, stałego zarządzania finansami albo przygotowania firmy do transakcji.
- 06. Wdrożenie raportowania zarządczego i controllingu
Jeśli bank lub inwestor wymaga wiarygodnych i regularnych danych, porządkujemy KPI, raportowanie, budżetowanie i prognozowanie oraz budujemy management pack.
- 07. Interim / Fractional CFO
Jeśli firma potrzebuje dalszego strategicznego prowadzenia finansów, CFO może przejąć nadzór nad płynnością, budżetowaniem, prognozowaniem i raportowaniem oraz wspierać relacje z bankiem lub inwestorem.
- 08. Doradztwo przy sprzedaży firmy (sell-side)
Jeśli finansowanie jest elementem szerszych zmian właścicielskich lub firma przygotowuje się do sprzedaży, wspieramy finansową stronę transakcji – od przygotowania liczb po due diligence i negocjacje.
Kluczowe informacje
czas trwania:
do ustalenia
cena:
wycena indywidualna
forma:
praca u Klienta lub zdalnie
Nie wiesz, co naprawdę dzieje się w finansach Twojej firmy?
