01. Przegląd finansowy 360°
Zobacz, gdzie naprawdę zarabiasz - i gdzie tracisz
Przychody rosną, firma się rozwija, a mimo to zysk nie nadąża za sprzedażą? W liczbach widać wynik, ale znacznie trudniej zobaczyć, które produkty, Klienci lub działania rzeczywiście budują rentowność, a które ją obniżają.
Przegląd Finansowy 360° pozwala spojrzeć na finanse firmy jako całość. Analizujemy rentowność, przepływy pieniężne, koszty i jakość raportowania, żeby znaleźć miejsca, w których firma traci marżę lub gotówkę.
Efektem nie jest kolejny raport o tym, co już się wydarzyło. Dostajesz diagnozę, która pokazuje, gdzie leży problem i czym warto zająć się w pierwszej kolejności.
Czy to sytuacja Twojej firmy?
- Przychody rosną, ale zysk za nimi nie nadąża
Firma sprzedaje więcej, pozyskuje kolejnych Klientów, być może wchodzi w nowe produkty lub kanały. Na poziomie przychodów wszystko wygląda dobrze. Problem zaczyna się wtedy, gdy wzrost skali nie przekłada się na marżę, EBITDA i gotówkę.
Bez wejścia głębiej w liczby trudno stwierdzić, czy przyczyną są ceny, koszty, nierentowni Klienci czy zmiana struktury sprzedaży.
Pomagamy znaleźć miejsca, w których firma traci rentowność i wartość.
- Masz dużo danych, ale nadal nie wiesz, gdzie naprawdę zarabiasz
Księgowość działa, raporty powstają, wyniki są dostępne. Tyle że pokazują firmę zbyt ogólnie albo docierają do zarządu wtedy, gdy na reakcję jest już za późno.
Brakuje odpowiedzi na podstawowe pytania: które produkty, Klienci i kanały budują wynik, a które obniżają marżę? W efekcie ważne decyzje nadal częściowo podejmowane są na wyczucie.
Pomagamy zamienić dane finansowe w obraz, na podstawie którego można podejmować decyzje.
- Firma zarabia, ale gotówki jest mniej, niż się spodziewasz
Wynik finansowy jest dodatni, tymczasem na rachunku ciągle brakuje przestrzeni. Gotówka może być zamrożona w należnościach lub zapasach, a firma finansuje wzrost własnym kapitałem, choć nie zawsze jest to od razu widoczne.
Pojawia się pytanie, czy stać nas na kolejną inwestycję, zatrudnienie ludzi albo zwiększenie skali, ale bez pełnego obrazu trudno odpowiedzieć na nie z odpowiednim wyprzedzeniem.
Pomagamy zobaczyć, co dzieje się z gotówką i gdzie szukać przyczyn problemu.
Co z tym robimy?
■ Sprawdzamy, gdzie firma naprawdę zarabia
Analizujemy rentowność w podziale na produkty, Klientów i kanały sprzedaży. Nie zatrzymujemy się na wyniku całej firmy. Szukamy miejsc, które budują marżę, oraz tych, które mimo przychodów obniżają wynik.
■ Patrzymy, co dzieje się z gotówką
Przeglądamy przepływy pieniężne i cykl konwersji gotówki. Sprawdzamy, gdzie pieniądze pozostają zamrożone i co wpływa na różnicę między wynikiem finansowym a stanem gotówki.
■ Oceniamy, czy możesz ufać swoim raportom
Weryfikujemy jakość i wiarygodność raportowania zarządczego. Sprawdzamy, czy dane docierają na czas i czy pozwalają zarządowi podejmować decyzje, zamiast tylko opisywać przeszłość.
■ Szukamy miejsc utraty marży i niepotrzebnych kosztów
Wchodzimy w strukturę kosztów i wynik, żeby wskazać konkretne źródła utraty wartości oraz obszary, w których można stosunkowo szybko poprawić sytuację.
Na koniec porządkujemy wnioski w mapę ryzyk i priorytetową listę działań – od tych, które mogą najszybciej przełożyć się na wynik.
Z czym wychodzisz?
Po przeglądzie nie zostajesz tylko z diagnozą. Dostajesz jasny obraz sytuacji finansowej firmy, uporządkowane priorytety i konkretne rekomendacje dalszych działań. Wiesz, co wymaga reakcji teraz, a czym warto zająć się w kolejnym kroku.
■ Wiesz, gdzie firma zarabia, a gdzie traci
Dostajesz całościowy obraz finansów, ale z rozbiciem na obszary, które mają znaczenie dla decyzji. Widzisz, które produkty, Klienci i kanały budują rentowność, a które ją obniżają. Sprawdzamy również, gdzie ucieka marża i co dzieje się z gotówką. Dzięki temu wynik firmy przestaje być jedną liczbą – wiadomo, co rzeczywiście za nim stoi.
■ Wiesz, czym zająć się najpierw
Nie dostajesz listy kilkudziesięciu rekomendacji o podobnej wadze. Porządkujemy działania według ich znaczenia i wpływu na wynik, wskazując również quick wins, które mogą przynieść efekt najszybciej. Oddzielamy problemy wymagające szybkiej reakcji od tych, które można rozwiązać w kolejnym etapie. Wiesz, gdzie warto skierować uwagę, czas i zasoby.
■ Wiesz, jaki powinien być kolejny krok
Przegląd nie zakłada z góry rozwiązania. Może pokazać, że problem leży w płynności, rentowności, raportowaniu albo finansowaniu. Dalsze decyzje wynikają z danych, a nie z wcześniejszych założeń. Dostajesz raport zarządczy, omawiamy wspólnie wnioski i określamy rekomendowany kierunek działania. Jeśli potrzebne są dalsze zmiany, wiadomo już, czego powinny dotyczyć i dlaczego.
Jak pracujemy?
3. Przegląd Finansowy 360° zaczynamy od discovery, podczas którego poznajemy sytuację firmy, sposób raportowania i obszary wymagające szczególnej uwagi. Ustalamy, jakie dane będą potrzebne i gdzie warto wejść głębiej.
2. Następnie analizujemy finanse firmy – rentowność, przepływy pieniężne, koszty oraz jakość raportowania zarządczego. Łączymy dane z różnych obszarów, szukając nie tylko nieprawidłowości, ale przede wszystkim ich przyczyn i wpływu na wynik.
1. Projekt kończymy raportem zarządczym i spotkaniem, podczas którego omawiamy wnioski, ryzyka oraz priorytety dalszych działań. Jeśli diagnoza pokaże potrzebę zmian, możemy przejść do ich wdrożenia i pracy nad konkretnym, mierzalnym efektem.
Co może być kolejnym krokiem?
- 03. Zarządzanie płynnością i kapitałem obrotowym
Jeśli firma zarabia, ale gotówki ciągle brakuje, pracujemy nad przepływami, należnościami i zapasami, żeby uwolnić kapitał i zwiększyć przewidywalność płynności.
- 04. Restrukturyzacja finansowa i poprawa rentowności
Jeśli problemem są spadające marże, nierentowni Klienci lub rosnące koszty, identyfikujemy źródła utraty wartości i wdrażamy działania poprawiające EBITDA i cash flow.
- 06. Wdrożenie raportowania zarządczego i controllingu
Jeśli problemem jest brak aktualnych i wiarygodnych danych, porządkujemy KPI, raportowanie i prognozowanie, żeby zarząd miał lepszą kontrolę nad wynikiem i podstawę do decyzji.
Kluczowe informacje
czas trwania:
do ustalenia
cena:
wycena indywidualna
forma:
praca u Klienta lub zdalnie
Nie wiesz, co naprawdę dzieje się w finansach Twojej firmy?
